40代LGBTが早期リタイアしたいブログ

疲れた40代会社員がぎすぎすした気持ちで早期リタイアを目指します

新興国債券そろそろ底?マネックス証券広木氏見解

弊ブログでは、たびたび 1566 上場インデックスファンド新興国債券 をネタにしています。


新興国は今年に入り大幅に調整を続けていますね。その新興国債券にマネックス証券 チーフ・ストラテジスト 広木隆さんから「投資判断を1つ引き上げて 0 → + に」との投資判断が示されました!


マネックス証券 【広木が動画で解説】月刊 マーケットの歩き方 8月号
info.monex.co.jp


youtu.be


9分間ほどの短い動画ですのでご覧いただきご自身でご判断ください。投資は自己責任で。


なお、参考までに。
動画中で広木さんが言及している日経新聞の記事はこちらです。
www.nikkei.com
この日経の記事は中国の社債を主とした話なので、必ずしも 1566 に直結はしないかもしれませんが、大筋の流れとしては参考になるのではないでしょうか。


余談ですが。ネットではよく広木隆さんを「逆神」なんていってネタにしていますけど、私個人的にはそんな変なこと言ってるようには感じないんですよね。もちろん結果として逆に行くこともあるんでしょうけど。それがなく当て続けたらそれこそ「神」ってなもんで。



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希望退職をポチってしまった四十男の末路

前回までのあらすじ
退職希望ボタンをポチったものの定員が決まっている。希望が通るの否か、不明のままお預けを食らっていたが...
hanjukuajitama.hatenablog.com


人事から連絡がありました。気になる結果は...


「受諾します」


「早まったことをしてしまったー!!!!!」 という後悔の念は1ミリもわかず、「ほっとした」というのが正直偽らざる感想です。これがNGだったら...素知らぬ顔してまた普通に業務を続けるとか... 想像しただけでも無理すぎます。踏み絵を踏まされることで、本当の自分の気持に気づくことができました。ありがとう、リストラ!


今の所、応募の事実とその結果を知っているのは応募者と人事部だけ。まだ上司には知られていません。もう少ししたら上司にオープンにされるらしいので、それまでに角の立たない退職理由を考えておくことにしましょう。


てか上司も応募してる可能性も十二分にあるし。これ人狼ゲームみたいだよね。


もう後戻りできないのである意味気が楽です。身元特定されないよう、しばらくこれ関係の話はぼかしてふわっと短めに書こうと思います😂



追伸
この記事を読んだ人は、こんな記事も読んでいます。(こちらはネタです)
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マネックス米国株配当は実は翌朝出金可能だった!

前回までのあらすじ

マネックス外国株口座で米ドルで配当を受け取った後、円貨として引き出すには最短で何日かかるのか?

hanjukuajitama.hatenablog.com

という疑問を検証するためにタイムトライアルにチャレンジしてみました!

結論 翌営業日に銀行振込可能。指示を出すタイミングは2回だけです。

  • STEP 1「為替振替」を 14:30 までに行います。
  • STEP 2「円貨の海外口座から国内口座への振替」STEP 3「出金指示」 を同時に 17時頃〜20:28 の間に行います。

以上。これで翌営業日の朝、銀行に日本円で振り込まれます。シンプルですね〜。以下それをごちゃごちゃ書いています。読みたい人だけ読んで、そうでない人は飛ばしてくださいw

米ドル出金手順

STEP 0. 取引履歴に出現したのを確認

Payment Dateの3営業日後に取引履歴に現れ、そこから操作可能になります。マネックス外国株サイト(「取引する」ではなく「管理する」の方のサイト)で TOP→ 口座情報→取引履歴 「取引履歴詳細」で確認できます。


STEP 1. 為替振替 米ドルを日本円に振替えます

同じくマネックス外国株サイト(管理するの方)→振替→(為替振替 デフォで開いているページ)→「外貨預り金を円貨へ振替」の「米ドル」に入力。これで営業日14:30までの指示分が当日15:00に約定されます。

制限

  • 14:30すぎて STEP 1 を行うと翌営業日15時まで待たされます。【罠1】

STEP 2. 円貨をマネックス外国株口座からマネックス国内口座に振り替えます

ここからサイトを変えて【罠2】、マネックス総合証券取引口座(国内口座)のサイトでの操作です。 MY PAGE→入出金→外国株取引→振替(日本円)→振替指示 から「外国株取引口座→MRF・お預かり金」を選んでください。この処理は一瞬で完了します。STEP 1. で為替振替が約定する15時以降に行えますが下記の制限から、17:00〜20:28 の間に一度に STEP 2 と 3 を済ませてしまうことをお勧めします。

制限

  • 15:00〜15:30 の間にSTEP 2 を済ませても、STEP 3 で17:00まで待たされます。【罠3】
  • 15:30~17:00頃 の間は STEP 2 が行えません。【罠4】
  • STEP 3 を 20:28 までに終わらせないと出金が翌々営業日に延びます。【罠5】

STEP 3. マネックス国内口座 から指定の銀行へ出金指示

17時〜20:28 の間に出金指示を行いましょう。そうすれば翌営業日に銀行に振り込まれます。

制限

  • 営業日15時〜17時は STEP 3 が行えません。【罠6】
  • 20:28 以降の出金指示は、翌々営業日の出金となります。【罠5 再掲】
-----ここで日付をまたぎ翌日に-----

STEP 4. 銀行へ振り込まれる

翌営業日(または出金指示の時刻によっては翌々営業日)に銀行口座へ振り込まれます。Payment Dateの4営業日後にあたります。

日数がかかるなーという印象を抱いていましたが誤解でした。最短手順を踏めば速攻でした!マネックス外国株口座で操作可能になった日の 翌朝 には銀行振込可能です。 ただその最短手順を踏むのが難易度高いのですが...

マネックスセゾンカードでさらに短縮、当日出金可能?

ちなみに、私は保有していませんが「マネックスセゾンカード」による入出金を利用すれば STEP 3. と 4. は省略可能なはずです。そうすると1日短縮できますね。


マネックスセゾンカードとは、マネックス証券のキャッシュカードと、セゾンのクレジットカードが一体になったカードです。セブン銀行、ゆうちょ銀行、クレディセゾンATMで利用可。ただ基本手数料無料とうたうセブン銀行ATMでさえ、時間外手数料が発生したり取扱時間が限られていたりと使い勝手は微妙かもしれません。

マネックス証券ATMサービス|セブン銀行


個人的には銀行への出金を待たず一日でも早く現金を証券口座から引出したいというニーズは無いかなー。あと加えてセキュリティー面でも、銀行口座を介さず証券口座から直接お金を引き出せるようになるのは好ましく無いし。というわけでスルーしますw

付録

一例として、7月のPFFの分配金を出金した際の流れを記録しておきます。

PFF

Ex/Eff Date 7/3(火)
Record Date 7/5(木)
Payment Date 7/10(火)

↑ ここまで、海の向こうの米国での預かり知らぬところの話。

↓ ここから日本のマネックス証券での話。

7/13(金)朝

Payment Date の3営業日後に操作可能になりました。謎なのは「約定日7/12、受渡日7/17」となっていて、日付が実際の 7/13 と微妙に一致しません。うーんこれは…時差でしょうかw

同日 9時半ごろ

STEP 1. 為替振替をしました。

同日 16時すぎ(本来は操作不可時間帯のはず?が早めに作業が終わったのか操作できた)

STEP 1. 為替振替完了を確認。
STEP 2. 国内口座への振替指示。即反映されました。
STEP 3. すぐさま続いて同サイトの出金指示。出勤日は翌営業日 7/17(火) の予定。(月曜が祝日で土日月の三連休のため翌営業日がこうなった)

7/17(火)朝イチ

STEP 4. 予定通り銀行口座へ入金されました (∩´∀`)∩ワーイ

愚痴

2つのサイトが並立して、為替、口座間振替、出金、それぞれどちらのサイトのどのページで行うかを把握する必要があります。操作可能時間と締切時間も気にしつつ。実際今書きながら訳わからなくなったし、間違いがありそう😥 それとヘルプは仔細に書かれていますが、詳しすぎて分かりづらいw


まあ、そもそもタイムトライアルする必要ないんですけどねw でも、これで米国株でも配当金生活に何ら支障がないということが明らかになりました。マネックスマンセー🤗(投げやり)


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退職ボタンをポチりました

最近のこのブログ、早期リタイアの話がすっかりなくない??と憤っている方もいらっしゃるかもしれません。早期リタイアブログにありがちな辞める辞める詐欺でしょどうせ、って思われてそう。


いえ、実は、自分の中で色々と話が煮詰まってきたため、書くことがなくなってしまったのですw ここでいう「煮詰まる」は、議論が進まない意味で誤用されている方でなく、本来の意味=議論が尽くされて結果が出かかっている状態の方です。


つまり「そろそろまた希望退職の募集があるだろう。そのタイミングで辞める。後は募集をじっと待つ」というところまで決心ついて後は待つだけの状態でした。どうせ辞めるなら通常の退職金プラスアルファの上乗せをもらいたいですよね。

過去形で書いているので察しの良い方はお気づきかもしれませんが


実は今回希望退職の募集があり応募しました。


退職を切り出すタイミングの描写って、早期リタイアブログ業界では一番の見せ場です。でもあっさりしたもので、イントラのフォームをポチっとするだけでした。退職理由すら書く必要がない😅


送信ボタンをクリックするところでさすがに躊躇しました。今の仕事は嫌いじゃないし、多くの同僚は良い人ばかりだし。それに自分で言うのもなんですが給料も高いので。強制的に辞めさせられるまではしがみつくほうが、経済合理性が高いんです。


でもPC画面から目を上げたところに(嫌いな)上司の顔がありポチってしまいました。顔がウザかったので🤗


募集定員が一応あり、応募者が募集人数を超えた場合は諸々勘案して選ばれるらしいです。どういう基準で選ぶんだろ。合格(?)してほしいような、却下されてほしいような。眠れぬ夜が続きそうです(大げさw)


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ビックカメラと吉野家の株主優待券をゲットできなくなりました

3048 ビックカメラと 9861 吉野家の株を売却しました。ずいぶん長いこと優待目当てで保有していました。両社とも学生の頃から愛用している企業です。熱心な信者といってもいいほどのw

売却した理由

  • 生活範囲が少し変わって両社の店舗が身近になくなった。
  • 期限を気にしながら優待券消化に精を出すのがストレスになった。
  • 含み益が大きくなり利益確定も選択肢と思うようになった。


含み益でいうと、ビックは買値の2倍、吉野家は3倍と期待以上の推移を示しています。自分の保有株の中では一番株価が上がった株です。俺が売ったので、まだまだ伸びるかもしれませんがw


とはいえ残念ながら最小単位だけなのでたいした金額ではありません。ああ、もったいない!(欲深)

優待目当て株を売却してみて

長年保有していただけに、ちょっと寂しく物足りなく思ったりするかなーなんて心配していましたが完全に杞憂でした。保有銘柄欄がシンプルになって見通しよくなりましたし、優待券消化プレッシャーもなくなりましたw ついでにいえば優待券を持ち歩かなくていいので財布も薄くなりますしね。

かわりにJT株ゲット

なお、ビックと吉野家の資金はJT株に移しました。JT配当利回り5%なので、ビック&吉野家の優待券まで含めてもJTの方が上。優待券としてでなく日本円で口座に振込んでくれるのがありがたいw


これで株主優待銘柄はひとつもなくなったかな?と思ったら、新規に買ったJTも優待やってました。優待券じゃなくて商品(食品)を送ってくるタイプですね。これならプレッシャーはないからまあいいか。

株主優待 | JTウェブサイト


あ、 8303 りそなホールディングスも優待ありますね。クラブポイントとやらがもらえる。口座無いので関係ないけど。
www.resona-gr.co.jp


余計な株主優待は減らして/無くして配当金を一円でも上げて!😇


今後さらに個別株を減らしていきたい!できればインデックスファンド/ETFに一本化したい… でも高配当株を処分する=配当が減るってことで、どうしても躊躇してしまいます。ああ強欲😇😇😇


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追補 銀行株編 またリーマン級のショックが来たら配当金生活はどうなる?

以前、銀行株はリーマンショックでいうほど減配してなくない?みたいなことをしたためました。あわせてりそな意外と配当増えてるな〜なんて思ってたわけですが。


hanjukuajitama.hatenablog.com


先日りそなホールディングスのIRプレゼンテーションPDFをパラパラ見ていたところ、資本政策がどうこうという部分に下記のスライドがありました。


なるほど、「総還元を一定にコントロール」しつつ、優先株式の配当が減った分だけ、一般株式の配当を増やしているんですね。


f:id:hanjukuajitama:20180712191426p:plain


www.resona-gr.co.jp

上記スライドへの直接リンク link


直近の7月の資料にも同じ図が掲載されていたので定番のスライドのようです。


そう、すっかり遠い記憶になりつつありますが、リーマンショックではりそな公的資金注入で実質国営化と世間を騒がせた経緯がありましたね。前回の私の検討ではその辺の事情はまったく無視してしまっていました。反省。ってかもうこれ比較すること自体無理がありますね。また今後、公的資金注入、実質国営化、優先株式発行なんてなったらどうなるか。想像も付きません。一般株式の配当が大幅に減らされる??いや、それ以前にりそな自体が無くなる心配をすべき状況ですw

参考まで


ちなみに同じく2018年5月21日 IR説明会 質疑応答(要旨) には以下のやり取りがあります。

Q6 (P40)資本政策の方向性について、従来の増配は優先配当を減らして普通配当を上げる との方針に沿ったものであったが、2019 年 3 月期は優先株式の取得・償却後に新たに 1 円の増配を発表している。今回 1 円増配を行った要因と、今後増配を行う条件は何か?
 
A6 基本的な資本政策の方向性である、成長投資、資本充実、株主還元の 3 つに対してイコ ールウェイトの配分を行うという考え方に変更はない。安定配当という考え方も引き続き重視していく。今年度の増配の決定は、KMFG の収益貢献への目途が一定程度ついたことによる。今後も自己資本比率等でデジタルに還元比率を算出する訳ではなく、自己資本の充実や収益動向を見つつ、更なる還元拡充を検討していく。

http://www.resona-gr.co.jp/holdings/investors/ir/presentation/pdf/20180525_2.pdf#page=2


だそうです。参考まで。ほんと潰れてしまっては株主還元どころではありませんのでよろしくお願いします。

今後の見通し


ググって当時の記事を読んで、万が一の危険性に思いを馳せると、銀行株を減らしたくなりますねw さて、どうしよう。幸いかなり低い株価水準で拾ったので、どこかで利確しようかなー。いくつか買った銀行株全部とはいわずとも、一部の微妙な銀行のうち例えば半分を処分して ETF 1489 日経高配当株50ETF あたりにするという手もありそうです。購入時の株価でみた配当利回りで5%あるので受取配当金は間違いなく減りますが、安心度は高まります。ちょっと検討してみます。


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Q.ドル高で新興国通貨危機は起きますか?

このブログの検索転入のほとんどは 1566 上場インデックスファンド新興国債券 だったりします。

hanjukuajitama.hatenablog.com


新興国といえば VWO (バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF) も保有していました。しばらく含み損だったのが昨年やっとプラ転し、それなりに含み益も出たので年末に売り払いました。ああ清々した🤗


新興国といえば、先日の「マネックス証券 米国株 月次オンラインセミナー」で広瀬隆雄氏が視聴者からの

「ドル高で新興国通貨危機は起きますか?」

という質問に対し、噛み砕いて解説していました。すっきり腹落ちしたお話だったのでご紹介します。(みんな理屈としては知っていることかと思いますが)


広瀬隆雄氏のプロフィールについては説明不要かと思います。気になる方はBlog linkTwitter link をご覧ください。


オンデマンドセミナー
マネックス証券 米国株 月次オンラインセミナー(5月)」
収録日:2018年05月29日 再生時間:約102分
コンテクスチュアル・インベストメンツ マネージング・ディレクター 
広瀬 隆雄氏

youtu.be



該当の部分は本編終了後、視聴者からの質疑応答コーナーです。意味の変わらないよう要約しました。全体は長いけど該当部分は数分間とコンパクトです。下記の「直リン」からぜひご視聴ください。


1時間23分 直リン
Q.
ドル高で新興国通貨危機は起きますか?

A.

  • 非常に大事な質問。
  • 米国が「利上げ中」かつ「ドル高」は新興国は要注意。リスクリスクリスク。
  • その場合、米国からみると新興国投資は日に日に損失になる。
  • 米国の投資家はさっさと新興国資産を売ってドルに戻したい。
  • 巨大な米国の資金の一部が新興国に流れると新興国は爆上げする。逆に新興国から引き上げると危機が起きる。
  • みんな米国を注視している。炎上している新興国が対策として利上げしたとかいうニュースはどうでもいい。


1時間35分 直リン
Q.
新興国通貨が下がる場合のリスクヘッジ方法は?

A.

  • 危機がひどくなると取引所が閉まってしまい通貨も株も取引できなくなる。
  • 先日の仮想通貨取引所閉鎖騒動で引き出せなくなったのと同じことが起こる。


こういう話を聞くとリスクを忘れ油断しきっている自分に気付かされますね。ETFとはいえ油断大敵。改めてリスク点検、自己ストレステスト、大事です。


……といいつつ、1566 はアホールド中。大絶賛暴落、爆下げ中でしたがやっと一息?でしょうか。

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